Diferença entre Lucro e Saldo

Lucro e Saldo no Caixa são conceitos bem diferentes. É importante entendermos tal diferença para melhor gerir as estratégias e tomadas de decisão de nosso negócio.

Em resumo bem simplificado – Lucro são as receitas menos os custos e despesas necessárias para gerar essa receita, isso é comparado em períodos (mês, ano ....), o que é diferente de Saldo de Caixa que é o dinheiro que a empresa tem na conta do banco.

Imagine que você fez uma venda por R$10.000,00, no entanto o pagamento foi dividido em 12 vezes, mas você pagou ao fornecedor R$6.000,00 a vista, neste exemplo não levando em consideração os custos e despesas para simplificar, a empresa teve um lucro de R$ 4.000,00. (R$10.000 - R$6.000 = R$4.000)

Observamos que neste exemplo, apesar da empresa dar lucro na competência deste mês, ela gerou caixa negativo de – R$5.500,00. Isso porque dos R$10.000,00 da venda entrou apenas R$500,00 da primeira parcela.

É bastante importante sabermos entendermos a diferença entre competência e caixa para não ficamos sem capital de giro, que é uma reserva de dinheiro em caixa para novas compras ou possíveis emergências.

Conclusão.

O lucro é o resultado proveniente do regime de competência enquanto o Saldo de Caixa é um resultado financeiro que mede o quanto a empresa tem de dinheiro no caixa em determinado período